2024年，我行嚴(yán)格遵守監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)定，依法合規(guī)開展各項關(guān)聯(lián)交易，根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》及《山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程》及《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將我行2024年度關(guān)聯(lián)交易情況匯報如下：

一、關(guān)聯(lián)交易管理情況

2024年，我行高度重視關(guān)聯(lián)交易管理工作，優(yōu)化關(guān)聯(lián)交易管理機制，修訂關(guān)聯(lián)交易管理制度，及時識別并動態(tài)更新關(guān)聯(lián)方名單，認(rèn)真履行重大關(guān)聯(lián)交易審議審批和信息披露義務(wù)，嚴(yán)守合規(guī)底線，開展的各類關(guān)聯(lián)交易堅持遵循誠實信用及公允原則，按照商業(yè)原則以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進行，確保股東和存款人利益不受損害。

（一）強化董事會及關(guān)聯(lián)交易委員會履職情況

董事會及下屬關(guān)聯(lián)交易委員會能夠按照職責(zé)權(quán)限和議事規(guī)則勤勉盡職、客觀公正地審議關(guān)聯(lián)交易事項，關(guān)聯(lián)交易委員會全年共召開會議4次，2024年，本行共授信關(guān)聯(lián)交易貸款6戶，授信金額400萬元，其中重大關(guān)聯(lián)交易貸款授信4戶，授信金額340萬元，貸款余額329.30萬元,以上關(guān)聯(lián)交易已經(jīng)本行董事會審議通過，并向監(jiān)管部門報備。以下為重大關(guān)聯(lián)明細(xì)：

借款人高偉祥，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司副行長，貸款用途為購進裝修材料及家具家電，授信貸款80萬元，利率3.7%，擔(dān)保方式為保證，認(rèn)定為重大關(guān)聯(lián)交易，貸款余額80萬元。

借款人陳云啟，55歲，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸后管理部負(fù)責(zé)人華震配偶的父親，貸款用途購進空調(diào)塑管，授信貸款20萬元，授信日期2024年3月14至2027年3月13日，利率6.00%，擔(dān)保方式為保證，合并計算華震授信60萬元，華震的母親呂香榮授信15萬元，累計授信95萬元，認(rèn)定為重大關(guān)聯(lián)交易，2024年3月19日發(fā)放貸款20萬元，貸款余額10萬元。

借款人朱明東，34歲，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司坦埠支行支行行長，貸款用途購進裝飾材料及家具家電，授信貸款50萬元，授信日期2024年3月21至2027年3月20日，利率3.7%，擔(dān)保方式為保證，認(rèn)定為重大關(guān)聯(lián)交易，2024年3月22日發(fā)放貸款50萬元，貸款余額50萬元。

借款人張坤，36歲，系山東蒙陰齊豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司股東山東蒙陰晟華建業(yè)有限公司的執(zhí)行董事，貸款用途購進瓷磚，授信貸款70萬元，授信日期2024年5月8至2029年5月7日，利率6.00%，擔(dān)保方式為抵押，2024年9月30日追加授信120萬元，合計授信190萬元，認(rèn)定為重大關(guān)聯(lián)交易，貸款余額189.30萬元。

（二）及時動態(tài)更新全行關(guān)聯(lián)方名單，全面識別關(guān)聯(lián)交易

2024年，我行對關(guān)聯(lián)方管理內(nèi)容進行了細(xì)化，將關(guān)聯(lián)方識別的第一道防線延伸到全行的一線部門，在業(yè)務(wù)開展之前業(yè)務(wù)部門就將疑似關(guān)聯(lián)方的公司提交董事會辦公室認(rèn)定，確保及時準(zhǔn)確地識別關(guān)聯(lián)方，更新關(guān)聯(lián)方信息。關(guān)聯(lián)法人名單經(jīng)董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會審核確認(rèn)后，向全行發(fā)布，確保關(guān)聯(lián)交易得以及時識別。

（三）認(rèn)真履行關(guān)聯(lián)交易審議審批和信息披露義務(wù)，嚴(yán)控關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險，保障全體股東及銀行客戶利益

2024年，我行加強對關(guān)聯(lián)交易的管理控制，嚴(yán)控關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險，關(guān)聯(lián)法人的授信業(yè)務(wù)均集中于總行審批，嚴(yán)格按照監(jiān)管要求履行審議審批和信息披露手續(xù)。董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會高效、專業(yè)和獨立地運作，各位委員勤勉盡職，充分履行關(guān)聯(lián)交易審核職責(zé)，確保我行關(guān)聯(lián)交易事項符合監(jiān)管要求、全體股東及客戶的利益。

二、董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會工作情況

董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會作為董事會按照我行《公司章程》設(shè)立的專門工作機構(gòu)，2024年獨立、專業(yè)、高效地運作，各位委員勤勉盡職，及時確認(rèn)我行的關(guān)聯(lián)方，審查和批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易，在我行完成制度修訂、部門職能梳理的基礎(chǔ)上，進一步要求管理層提升關(guān)聯(lián)交易精細(xì)化管理水平，加強對重大關(guān)聯(lián)交易的控制，確保關(guān)聯(lián)交易形式和實質(zhì)合規(guī)，維護全體股東的權(quán)益。

今后，我行董事會關(guān)聯(lián)交易委員會將繼續(xù)履行職責(zé)，加強關(guān)聯(lián)交易管理，促進我行健康有序發(fā)展。